רבים מאתנו מתלבטים היום היכן להשקיע ולחסוך את כספם. רוב האלטרנטיבות הקיימות בשוק ההון אינן מציעות פתרון אופטימאלי המשלב בין ניהול סיכונים ופיזור השקעות, לבין תשואה. במיוחד במסלולים הסולידיים.

שינויים בשוק ההון פתחו עבורך עידן חדש בחיסכון ובהשקעות, ומעתה אנו יכולים להעניק לך מגוון פתרונות פיננסים מתקדמים. תוכניות החיסכון של חברות הביטוח מעמידות לרשותך את מומחי ההשקעה בחיסכון לטווח ארוך, על מנת להעניק לך אפשרות ליהנות ממגוון מסלולי השקע

תוכנית חיסכון מציעה שילוב יעיל בין יתרונות תכנית החיסכון הבנקאית, לבין יתרונות קרנות הנאמנות בשוק ההון.

התוכנית מאפשרת לך להשקיע את כספך לכל מטרה, בכל טווח השקעה, באמצעות הפקדות חד פעמיות ו/או הפקדות חודשיות.

הרצון לדאוג לרווחה של ילדינו טהוע עמוק בתוך כולנו, והוא כמובן בא לידי ביטוי גם בהיבטים הפיננסיים של חיינו. כולנו מבינים את החשיבות של חיסכון עבור הילדים שלנו ועד היום, הבנק היווה ברירת המחדל של רוב ציבור הצרכנים.

יחד עם זאת, קיים צורך אמיתי לשלב בחסכון גם הגנה על הילדים בדומה למוצרים הפנסיוניים. תוכניות החיסכון לילדים מספקות את הפתרון להבטחת עתיד ילדינו, ומציעות אלטרנטיבה ראויה לחסכון הבנקאי הקלאסי.

חיסכון לילד הוא חסכון הכולל גם רובד ביטוחי. במצב כזה החיסכון החודשי מובטח גם במקרה וההורה נפטר חס וחלילה, או נמצא במצב של אובדן כושר עבודה. חברת הביטוח נכנסת לנעליו וממשיכה להפקיד את החיסכון עד חמועד הקבוע מראש.

התוכנית מאפשרת מגוון מסלולים בהם ניתן לחסוך למטרות מוגדרות כדוגמת בר מצווה, לימודים, חתונה או דירה.

מלבד הבטחת החיסכון, התוכנית מציעה גמישות גבוהה בהרבה בהשוואה לתכנית חסכון בנקאית. ניתן לבחור מתוך מגוון רחב של 10 מסלולי השקעה, המנוהלים ע"י מומחי השקעות ומאפשרים התאמה אישית לאופי החוסך ולציפיותיו.

יתרון מרכזי וחשוב נמצא בנזילות החיסכון, כך שבמידה ותחליט - ניתן למשוך את הכסף בכל זמן וללא קנסות!

ניהול תיקי השקעות מנוהל על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון ניהול תיקים מטעם רשות ניירות ערך, בעלי ותק רב וידע מעשי נרחב בשוק ההון.

ניהול התיק מתבצע באמצעות מתן ייפוי כוח למנהל התיק בעל הרישיון כוח לבצע קניות ומכירות (ללא קבלת אישור ספציפי לכל פעולה), וזאת בהתאם למדיניות השקעה שמסגרתה נקבעת במעמד הפגישה עם הלקוח, ומתעדכנת בהתאם לצרכיו. הפעילות השוטפת בתיק והפיקוח עליו מבוצעים על ידי מנהל התיקים.

חשוב לדעת שניהול התיק מתבצע בסניף ובחשבון הבנק האישי שלך, כך שישנה שקיפות מוחלטת לכל הפעולות המתבצעות ותוכל לראות את מצב התיק והפעולות בו בכל רגע נתון. 

בנוסף לדיווחים שתקבל מסניף הבנק, הגוף המנהל ישלח בכל רבעון דיווח מלא לגבי תיק ההשקעות שיכלול את הרכב התיק, התשואה שהושגה בתיק לתקופות שונות וכ"ו.

שיטת השקעת הכספים בה דוגלים מרבית ממנהלי התיקים כוללת את פיזור הנכסים הפיננסים בני"ע סחירים, בקרנות נאמנות, בתעודות סל / מדדים, אג"ח סחיר ופיקדונות, והכל בהתאם לאופי המשקיע. שיטת ניהול זו מאפשרת נזילות, פיזור, מזעור סיכונים ודינאמיות מלאה ללא קשר לגודל התיק המנוהל ובהתאם לצרכי הלקוח.

נשמח לתאם עבורך פגישה עם מנהל תיקים מאחד הגופים המובילים.