השקעות וניהול פיננסי בהתאמה אישית
חיסכון פיננסי
פוליסת חיסכון היא פתרון השקעה גמיש ומתקדם לניהול כספים פנויים
לכל מטרה ולכל טווח זמן.
הפוליסה משלבת ניהול השקעות בשוק ההון עם נזילות מלאה,
פיזור חכם וגמישות מקסימלית.
לכל מי שמעוניין לנהל את כספו בצורה יעילה וחכמה, שכירים, עצמאיים, בעלי עסקים ומשפחות ללא התחייבות לתקופת השקעה וללא מגבלת סכום.
-
נזילות מלאה משיכה חלקית או מלאה בכל יום עסקים, ללא קנסות.
-
גמישות בהפקדות סכום חד-פעמי, הוראת קבע חודשית או שילוב ביניהם, ללא מגבלת סכום.
-
מגוון מסלולי השקעה אפשרות לבחור ולשלב מסלולים שונים, כולל מסלולים בפיקוח הלכתי.
-
מעבר חופשי בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס.
-
דחיית מס תשלום מס על הרווח רק בעת פדיון, בכפוף להוראות החוק.
-
אפשרות להכנסה חודשית יצירת תזרים קבוע מחשבון ההשקעה.
-
הטבות מס בגיל פרישה בהתאם לתנאי החוק.
-
פתרון חכם לניהול ההון שלכם בגמישות מלאה ובהתאמה אישית.
-
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא פתרון חיסכון מתקדם וגמיש,
המהווה אלטרנטיבה אטרקטיבית לפיקדון בנקאי.
הקופה מאפשרת ליהנות מניהול השקעות מקצועי בשוק ההון,
עם נזילות מלאה וללא קנסות יציאה.
למשקיעים לטווח קצר ובינוני שמבקשים לנהל כספים פנויים בצורה יעילה יותר,
ולחוסכים לטווח ארוך המעוניינים ליצור תוספת לפנסיה העתידית – עבורם או עבור ילדיהם.
קופת גמל להשקעה משלבת גמישות, הטבות מס ופוטנציאל תשואה ומאפשרת לכם לנהל את הכסף בצורה חכמה, בהתאם למטרות האישיות שלכם.-
נזילות מלאה ניתן למשוך את הכספים בכל עת ללא קנס, או לבחור למשוך אותם בגיל פרישה כקצבה חודשית.
-
דחיית מס תשלום מס רווחי הון מתבצע רק במועד הפדיון.
-
פטור ממס בקצבה בגיל פרישה משיכה כקצבה חודשית בגיל פרישה עשויה ליהנות מפטור ממס, בכפוף להוראות החוק.
-
אפשרות להלוואה ניתן לקחת הלוואה בתנאים נוחים כנגד הכספים שנצברו.
-
מגוון מסלולי השקעה : מניות, אג"ח או שילוב ביניהם, עם אפשרות מעבר חופשי בין מסלולים ללא אירוע מס.
-
ללא סכום מינימלי, אין מגבלת גיל או חובת הפקדה מינימלית.
-
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הוא שירות מקצועי במסגרתו מנהל תיקים מורשה, בעל רישיון מרשות ניירות ערך, מנהל עבורכם את ההשקעות בשוק ההון - בהתאם למטרות האישיות, רמת הסיכון וטווח הזמן שהוגדרו מראש.
השירות מתאים למי שמעוניין ליהנות מפוטנציאל תשואה וניהול אקטיבי, מבלי להתעסק בניהול יומיומי או בקבלת החלטות שוטפות.
התאמה אישית מלאה אפיון צרכים פיננסיים ובניית מדיניות השקעה מותאם ע"י מנהל תיקים בעל רישיון.
ניהול אקטיבי -ביצוע רכישות ומכירות ותגובה לשינויים בשווקים בזמן אמת.
שקיפות ובעלות מלאה - חשבון ההשקעות נשאר על שמכם (בבנק שלכם), עם ייפוי כוח למנהל התיקים בלבד.
גיבוי מקצועי הניהול מתבצע באמצעות בתי השקעות מובילים, בליווי מחלקות מחקר ואנליזה.-
מומחיות וניסיון מקצועי
-
חיסכון בזמן
-
תגובה מהירה לתנאי שוק משתנים
-
דיווחים שוטפים ושקיפות מלאה
-
בניהול תיקים - מנהל ההשקעות מבצע בפועל את הפעולות עבורכם.
בייעוץ השקעות - היועץ ממליץ, והלקוח הוא שמבצע את הפעולות.
השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות הן אפיקי השקעה שאינם נסחרים בבורסה, ומהוות כלי מתקדם לגיוון תיק ההשקעות. נכסים אלו מתאפיינים לרוב במתאם נמוך לשוק ההון, ולכן יכולים להפחית תנודתיות ולשפר את פוטנציאל התשואה הכולל של התיק.
בין האפיקים הנפוצים: נדל"ן בארץ ובחו"ל, קרנות פרייבט אקוויטי (PE), הון סיכון, חוב פרטי, תשתיות וקרנות גידור.
-
גיוון אמיתי לתיק הפחתת תלות בתנודות שוק ההון.
-
פוטנציאל תשואה גבוה בזכות השקעה בפרויקטים וחברות פרטיות.
-
חשיפה להזדמנויות ייחודיות נדל"ן מניב, סטרטאפים, מיזמי תשתיות ועוד.
-
אי-נזילות בהשקעה בנזלן מניב, הכסף מושקע לרוב לטווח של 3-7 שנים ואינו זמין למשיכה מיידית.
רמת הסיכון יכולה להיות גבוהה יותר כולל סיכון עסקי ורגולטורי.
רף כניסה לעיתים גבוה, אך קיימות כיום גם אפשרויות נגישות יותר.
השקעות אלטרנטיביות מתאימות כחלק מאסטרטגיית השקעה כוללת, לאחר בחינת צרכים, טווח זמן ויכולת ספיגת סיכון.