top of page
מה כולל תהליך תכנון הפרישה?
קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ונכסים פיננסיים נוספים.
התאמת ההכנסה החודשית הרצויה מול ההוצאות הצפויות, לשמירה על רמת החיים.
ניצול פטורים והטבות מס על קצבאות ומשיכות הון.
תכנון נכון של משיכות חד-פעמיות מול קצבה חודשית.
הסדרת הורשת נכסים וכספים בצורה חכמה.
מה זה תכנון פרישה?
תכנון פרישה הוא תהליך פיננסי אסטרטגי שמטרתו להבטיח רמת חיים מיטבית לאחר סיום העבודה ויציאה לפנסיה.
מומלץ להתחיל בתהליך כבר מגיל 55, או לפחות 5–10 שנים לפני גיל הפרישה כדי למקסם זכויות, לחסוך במס ולבנות תזרים יציב לשנים הבאות.
הפרישה אינה רק סיום עבודה אלא נקודת מעבר כלכלית משמעותית שדורשת תכנון מדויק.
bottom of page